Лекции
Раздел 1. Общая характеристика банковской системы РФ
1-2 недели (2 часа). Общая характеристика банковской системы РФ.
Законодательные основы функционирования Банковской системы РФ. Закон РФ «О банках и банковской деятельности». Закон РФ «О Центральном Банке РФ». Структура банковской системы. Центральный Банк РФ (Банк России). Коммерческие банки. Небанковские кредитные организации. Филиалы и представительства иностранных банков. Взаимодействие Банка России с органами государственной власти и другими организациями.
3-4 недели (2 часа). Деятельность в сфере финансов федеральных органов исполнительной власти.
Государственные финансы. Классификация государственных финансов по экономическому содержанию. Государственный бюджет. Государственные внебюджетные фонды. Государственный долг. Финансы государственных и муниципальных предприятий.
Раздел 2. Организация деятельности Центрального банка
5-6 недели (2 часа). Основы организации деятельности Банка России (Центрального банка РФ).
Организационная структура Банка России. Цели деятельности и функции Банка России. Денежно-кредитная политика и денежно-кредитное регулирование. Банковское регулирование и банковский надзор. Организация системы платежей и расчетов. Организация денежного обращения. Наличное и безналичное денежное обращение. Валютная политика, валютное регулирование и валютный контроль. Деятельность Банка России в сфере государственных финансов. Совершенствование системы бухгалтерского учёта. Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем.
7-8 недели (2 часа). Информационно-телекоммуникационная система (ИТКС) Банка России.
Структура и топология ИТКС Банка России. Основные функциональные системы. Архитектура ИТКС Банка России. Учетно-операционные системы. Информационные системы сбора и обработки банковской отчетности. Информационные системы, обеспечивающие выполнение функций Банка России. Обеспечивающие подсистемы.
Раздел 3. Организация деятельности коммерческих банков
9-10 недели (2 часа). Организация деятельности коммерческих банков.
Организационно-правовые формы коммерческих банков. Основные функции и направления деятельности коммерческого банка. Расчетные услуги юридическим и физическим лицам. Кассовое обслуживание клиентов. Депозитные услуги банков. Кредитование юридических и физических лиц. Инвестиционное кредитование. Кредитная линия. Организация бухгалтерского учета в коммерческом банке.
Автоматизация функций коммерческих банков. Рынок систем автоматизации.
Типовая организационная структура коммерческого банка. Декомпозиция подразделений коммерческого банка по функциональному признаку. Основные модули автоматизированной банковской системы. Рынок средств автоматизации банковской деятельности.
11-12 недели (2 часа). Услуги коммерческих банков юридическим и физическим лицам.
Понятие банковского продукта. Расчетные и текущие счета. Денежные переводы. Депозитные услуги. Вклады до востребования и срочные вклады. Кредитные услуги. Ипотека. Кредитная работа в банке. Работа с ценными бумагами. Депозитарное обслуживание. Доверительное управление. Инвестиционные фонды. Дистанционное банковское обслуживание. Банковские карты. Банковский маркетинг.
Раздел 4. Организация деятельности других организаций банковской системы
13-14 недели (2 часа). Небанковские кредитные организации (НКО). Организационные и правовые основы деятельности НКО. Виды НКО. Расчетные НКО. Депозитно-кредитные НКО. НКО инкассации. Лицензирование деятельности кредитных организаций и банковский надзор.
Деятельность филиалов иностранных банков. Филиалы и представительства иностранных банков в России. Организационные и правовые основы их деятельности. Услуги юридическим и физическим лицам. Новые технологии обслуживания клиентов: интернет-банки.
15-16 недели (2 часа). Взаимодействие с международными финансовыми организациями. Банковские системы иностранных государств.
Международное сотрудничество. Международные финансовые рынки. Курсы валют. Курсы акций на международных рынках. Международные финансовые организации: Международная торговая палата, Банк международных расчетов, Европейский банк реконструкции и развития. Функции и направления деятельности международных организаций.
Семинарские занятия
- Экономические основы банковской деятельности. Роль банков в экономике.
- Организация деятельности центрального банка.
- Организация деятельности коммерческих банков.
- Безналичные расчеты в РФ. Платежные системы.
- Межбанковские платежные системы.
- Розничные платежные системы.
- Дистанционное банковское обслуживание.
- Международные расчеты. Система SWIFT.
Литература
- Рудько-Силиванов В.В. Организация деятельности центрального банка: учебное пособие / В.В. Рудько-Силиванов, Н.В. Кучина, М.А. Жевлакова. – М.: Кнорус, 2011. – 200 с.
- Банковское дело: Учебник для вузов. 2-е изд. / под ред. Г. Белоглазовой, Л. Кроливецкой. – СПб.: Питер, 2010. – 400 с.
- Банковское дело: учебник / под ред. проф. О.И. Лаврушина. – 9-е изд. – М.: Кнорус, 2011. – 768 с.
- Турбанов А., Тютюнник А. Банковское дело: Операции, технологии, управление – М.: Альпина Паблишерз, 2010. – 682 с.
- Сенаторов М.Ю. Информационно-телекоммуникационная система Банка России. – М.: 2008.
- Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. проф. О.И. Лаврушина. – 9-е изд. – М.: Кнорус, 2010. – 560 с.