Лекции
Раздел 1. Технологии банковских расчетов
1-2 недели (2 часа).
Формы и технология наличных расчетов в РФ. Наличные расчеты. Организация оборота наличных денежных средств. Признаки подлинности банкнот. Номиналы банкнот. Деятельность производственного предприятия «Гознак», центральных и межрегиональных хранилищ Банка России, оборотных касс расчетно-кассовых центров. Требования к организациям, предприятиям и учреждениям по хранению наличных денежных средств.
Формы и технология безналичных расчетов в РФ. Формы расчетов. Виды расчетных документов. Платежные инструменты. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по инкассо. Расчеты по аккредитиву. Расчеты чеками.
3-4 недели (2 часа).
Технологии межбанковских платежей. Нетто-расчеты и брутто-расчеты. Система ВРРВ Банка России. Корреспондентские отношения между банками (расчеты по счетам «лоро»/»ностро»). Расчеты через клиринговые организации. Внутрибанковские и межфилиальные расчеты. Унифицированные форматы электронных банковских сообщений.
Дистанционное банковское обслуживание (ДБО). Классификация систем ДБО. Услуги, предоставляемые дистанционно. Системы «клиент-банк». Интернет-банкинг. Телефонный банкинг. СМС-банкинг. IVR-системы.
5-6 недели (2 часа).
Розничные платежные системы. Системы платежей по банковским картам. Системы «электронных денег», «виртуальных счетов» и «виртуальных чеков».
Формы и технологии международных расчетов. Нормативные документы Международной торговой палаты. Расчеты платежными сообщениями через систему SWIFT. Расширения языка XML для передачи финансовой информации.
Раздел 2. Технологии работы с клиентами коммерческого банка
7-8 недели (2 часа).
Депозитная работа в коммерческом банке. Пассивы коммерческого банка. Работа по привлечению денежных средств клиентов. Виды вкладов. Расчет процентов по срочным вкладам. Система обязательного страхования вкладов физических лиц.
9-10 недели (2 часа).
Кредитная работа в коммерческом банке. Активы коммерческого банка. Работа по кредитованию юридических и физических лиц. Виды кредитов. Документарное оформление кредитов. Проверка платежеспособности клиентов. Открытие кредитной линии. Виды обеспечения кредита. Юридические основы кредитной работы. Взыскание просроченной задолженности.
11-12 недели (2 часа).
Операции с ценными бумагами. Депозитарное обслуживание. Понятие ценной бумаги. Виды ценных бумаг. Виды операций с ценными бумагами. Операции по первичному размещению ценных бумаг на рынке. Вторичный рынок ценных бумаг. Формирование инвестиционных портфелей клиентов. Доверительное управление средствами клиентов.
Операции с иностранной валютой. Понятие открытой валютной позиции. Обязательные нормативы Банка России по объему открытой валютной позиции. Рынок FOREX. Взаимодействие в организациями, работающими на фондовом и валютном рынках.
Операции с драгоценными металлами. Обслуживание «металлических» счетов.
Рынок драгоценные металлов. Виды операций с драгоценными металлами. Физические и обезличенные «металлические» счета. Налогообложение доходов по «металлическим» счетам.
Раздел 3. Внутрибанковские технологии
13-14 недели (2 часа).
Управление ликвидностью коммерческого банка.
Понятие ликвидности. Показатели ликвидности. Степень ликвидности различных активов. Методики управления ликвидностью. Обязательные нормативы ликвидности, предъявляемые Банком России к коммерческим банкам.
Управление банковскими рисками.
Понятие риска. Виды банковских рисков. Рекомендации Базельского комитета по межбанковскому надзору по управлению банковскими рисками.
15-16 недели (2 часа).
Основы бухгалтерского учета в коммерческом банке.
Основные понятия бухгалтерского учета. Счета бухгалтерского учета. План счетов бухгалтерского учета. Активы и пассивы. Синтетические и аналитические счета. Дебет и кредит счета. Бухгалтерские проводки. Документы бухгалтерского учета. Документа Банка России, регламентирующие ведение бухгалтерского учета в коммерческом банке.
Банковский маркетинг.
Понятие банковского маркетинга. Конкурентная среда в банковском секторе. Банковские продукты. Современные виды банковских продуктов и услуг. Автоматизация банковского сектора как средство повышения эффективности деятельности и получения конкурентных преимуществ.
Семинарские занятия
- Экономические основы банковской деятельности. Роль банков в экономике.
- Организация деятельности центрального банка.
- Организация деятельности коммерческих банков.
- Безналичные расчеты в РФ. Платежные системы.
- Межбанковские платежные системы.
- Розничные платежные системы.
- Дистанционное банковское обслуживание.
- Международные расчеты. Система SWIFT.
- Пассивы коммерческого банка. Формирование пассивов.
- Активы коммерческого банка. Размещение активов.
- Операции коммерческого банка.
- Банк России как регулятор банковской системы РФ.
- Учет и операционная деятельность в коммерческом банке.
- Основы финансовой математики.
- Риски в банковской деятельности.
- Методики «Базель II».
Литература
- Банковское дело: Учебник для вузов. 2-е изд. / под ред. Г. Белоглазовой, Л. Кроливецкой. – СПб.: Питер, 2010. – 400 с.
- Банковские информационные системы: внутренний и внешний аспекты: учебник \ под ред. проф. В.В. Дика. – М.: Маркет ДС, 2010. – 816 с.
Дополнительная литература
- Додонова И.В., Кабанова О.В. Автоматизированная обработка банковской информации: учебное пособие. – М.: Кнорус, 2010. – 176 с.
- Криворучко С.В. Платежные системы: учебное пособие. – М.: Маркет ДС, 2010. – 176 с.
- Бухгалтерский учет и аудит в коммерческом банке: учебник / С.В. Камысовская, Т.В. Захарова, Н.Н. Попова. – М.: Кнорус, 2011. – 424 с.